Pricing monitoring

Опис

Перевірте, що ви залогінилися. Доступ до звіту лише для платних підписників. За деталями доступу звертатися на пошту.

Про звіт

1. Унікальний підхід: Ми збираємо інформацію не тільки з офіційних сайтів провідних банків, а й безпосередньо від продуктових менеджерів, відповідальних за цінову політику та тарифи для клієнтів МСБ.
2. 20 банків в одному звіті: Аналіз включає моніторинг пропозицій 20 фінансових організацій України, які обслуговують 90% МСБ в країні: абанк, Банк Кредит Дніпро, Банк Глобус, Банк Львів, Банк Південний, Credit Agricole, KredoBank, monobank (Універсал Банк), Nova Pay, OTP Bank, Ощадбанк, ПриватБанк, ПУМБ, Raiffeisen Bank, ProCredit Bank, Sense Bank, Таскомбанк, Укргазбанк, Укрексімбанк, Укрсиббанк.
3. Щомісячно: кредити, депозити, розрахунково-касове обслуговування клієнтів МСБ.
4. Формат: Microsoft Excel.

Ви серед тих, хто тримає руку на “пульсі” ціноутворення

Ті, хто користуються цим звітом, приймають зважені управлінські рішення на основі даних. До того ж ми структурували дані так, щоб вони закривали потреби трьох ключових ролей у банку:

1. Product Owners та керівники сегментів

• Ваша задача: Розробка нових пакетів, зміна тарифної сітки, пакетів, виконання бюджету (P&L).
• Наше рішення: Ви бачите “вікна можливостей”, де можна безпечно підняти комісію без ризику відтоку або де потрібно демпінгувати, щоб забрати долю ринку.
• Ваш результат: рішення комітету з управління активами та пасивами (КуАП) або тарифного комітету базується на об’єктивних цифрах, а не на відчуттях, дзвінках друзям чи застарілих даних.

2. Аналітики

• Ваша задача: Регулярний моніторинг конкурентів (benchmarking).
• Наше рішення: Вам не потрібно обдзвонювати друзів та вичитувати 500 сторінок веб-сайтів банків, PDF і шукати приховані умови. Ми економимо вам 40+ годин ручної роботи щомісяця, а ваше керівництво цінує такий якісний підхід.
• Ваш результат: Ви отримуєте “чистий” Excel, готовий до імпорту у ваші внутрішні моделі та управлінські звіти для подальшого подання керівництву, на КуАП або для Правління.

3. Керівники з продаж та розвитку мережа відділень

• Ваша задача: Аргументувати клієнту вартість обслуговування та працювати із запереченням “У іншому банку дешевше”.
• Наше рішення: Простий файл з фільтрами дозволяє користувачу з будь-яким рівнем аналітичних навичок, порівняти зі своїми прямими конкурентами. Бо ви отримуєте інформацію про всі основні банки на ринку та, за потреби, можете переглянути деталі.
• Ваш результат: Ваші менеджери мають на руках козирі: “Так, там відкриття дешевше, але подивіться на комісію за перекази — з нами ви економите 2000 грн на рік”.

Ви серед тих, для кого цей звіт — робочий інструмент, а не просто “інформація”.

Все ще питаєте: нащо воно мені?

Тому що стратегія “перегляну тарифи раз на рік” коштує вам мільйони.

В умовах поточної інфляції та волатильності ринку, життєвий цикл тарифної переваги скоротився з року до 2–3 місяців. Ось чому щомісячний моніторинг — це не витрата, а інвестиція. І ось три аргументи:

1. Ефект “Відкладеної маржі”. Інфляція змушує конкурентів піднімати ціни. Якщо вони зробили це у лютому, а ви чекаєте річного планування до грудня — ви 10 місяців добровільно недоотримуєте прибуток, працюючи за старими цінами, коли ринок вже готовий платити більше. Ваша дія: Бачите тренд на підвищення? Синхронізуйте свої пакети одразу.

2. Виявлення “Тихих тестів”. Банки часто публікують пресрелізи про нагороди, але рідко — про підвищення комісій та ставок. Це робиться тихо: змінюються ліміти, вводиться плата за неактивність, тощо. Ваша дія: Щомісячний звіт підсвічує ці зміни миттєво. Ви розумієте: конкурент просто заробляє чи намагається “відсікти” токсичних клієнтів?

3. Маркетингова контратака. Можливо, прямо зараз після змін у конкурента ваша пропозиція стала №1 на ринку за вигодою для ФОПів ІТ або торговців. Але ви про це не знаєте і мовчите. Ваша дія: Використайте свіжі дані для комунікації: розмістіть порівняльну таблицю на сайті або запустіть рекламу з меседжем “Ми не підняли тарифи”.

Важливе уточнення: що залишається за межами звіту?

Pricing Monitoring — це операційний інструмент аналітики та один з шести наших продуктів, пов’язаних із ціноутворенням. Він показує факти на сьогодні. Але для зростання прибутковості самих фактів недостатньо. Бути на крок попереду, стратегічно мислити — вимагають більше часу та глибокого занурення у внутрішню кухню банків – прямих конкурентів, тому вони винесені в окремі консалтингові продукти (Advisory services):

1. Pricing strategy: аудит цінової політики та розробка стратегії ціноутворення, яка збільшує дохід.
2. Revenue Leakage: Ми знаходимо технічні та логічні прогалини в тарифах, через які банк втрачає мільйони недоотриманої комісії.
3. Daily Banking Ranking: дослідження, яке визначає лідерів ринку за найкращими умовами для клієнтів. Ми не просто порівнюємо тарифи — ми будуємо ренкинг вигідності для ключових категорій клієнтів. І навіть якщо ви не перші, ви отримуєте детальний звіт “Gap to Leader” — покроковий розбір, скільки гривень (і в яких комісіях) відділяє вас від позиції лідера.
4. Pricing calculator: Створення цінового калькулятора для точного прорахунку маржинальності саме ваших персон (наприклад, ФОП, торгівля, агро, ЗЕД) та/або “озброєння” ваших продажів, об’єктивної оцінки потенційними клієнтами переваги вашої пропозиції або моделювання ціноутворення на основі великого масиву даних.
5. SME Packages: Будуємо пакети на основі поведінкової економіки (behavioral economics), розробленої нобелівськими лауреатами (Д. Канеман, А. Тверскі, Р. Талер), керуючись вибором клієнта на емоційному, психологічному рівні.

Якщо вам потрібен один з цих додаткових сервісів, зверніться до нас на пошту hello@smebanking.agency.