Аналитическая система для комплаенса, анализа рынков, деловой разведки и расследований YouControl запустила новый аналитический модуль, который анализирует деятельность физлиц-предпринимателей (ФЛП). С его помощью любой пользователь может проверить своего контрагента ФЛП на предмет любых нарушений законодательства и рисковых факторов, сообщает портал AIN. Например, нет ли у него налогового долга и не работает ли он на оккупированных территориях.
«В Украине на сегодня зарегистрировано около 2 млн ФЛП. Некоторые из них ведут не менее активную деловую жизнь, чем компании: участвуют в тендерах, подписывают соглашения на выполнение работ и тому подобное. Поэтому их проверка также должна быть системной», — пояснили в YouControl.
Как это работает
Каждого предпринимателя система проверяет по следующим группам факторов:
Правосубъектность
- Приостановлена государственная регистрация.
- В состоянии прекращения.
- Банкрот (есть сведения по делу о банкротстве или уже состоит на учете в контролирующем органе как признанный банкротом).
Санкции
- Физлицо находится под санкциями.
Если физлицо попадает в санкционный список, с его ФЛП автоматически становится рискованно сотрудничать. Во-первых, он может быть лишен возможностей проведения любых транзакций. Во-вторых, возможно повышенное внимание правоохранительных органов. В-третьих, репутационные потери.
Квалификационные критерии
- Недостаточный срок существования
Чем меньше времени прошло с момента регистрации, тем выше риск того, что партнеру можно доверить серьезные проекты и он способен качественно, без перебоев и без других «сюрпризов» их выполнить.
Рисковые виды деятельности
- Основной вид деятельности — оптовая торговля.
- Широкий перечень зарегистрированных видов деятельности.
Это может означать, что частный предприниматель не направлен на достижение реальных бизнес-результатов и имеет признаки фиктивности.
Местонахождение
- Местонахождение на оккупированной территории.
С предпринимателем на оккупированной территории возникают сложности в финансовых расчетах, а также сотрудничество с ним несет репутационные риски.
Рисковые институциональные изменения
- Изменения в направлениях деятельности.
Согласно требованиям НБУ, частые изменения видов деятельности являются признаком рискованности.
Задолженность
- Открытые исполнительные производства.
- Налоговый долг.
Подавляющее большинство исполнительных производств в отношении ФЛП касаются взыскания, обращение взыскания на денежные средства и/или другое имущество, а также для погашения налогового долга могут арестовать имущество предпринимателя или приостановить расходные операции по его счетам в банке.
Чем полезна эта информация
Если критических факторов много или они являются весомыми, ФЛП получит индекс D, а если таковых не обнаружено, то индекс A.
При этом экспресс-анализ не указывает на уровень благонадежности ФЛП, а лишь обращает внимание на факты деятельности предпринимателя, в которых могут содержаться риски для сотрудничества, отмечают в компании.
Сколько стоит
Для тех, кто впервые регистрируется в YouControl, действует триал-версия — 24 часа бесплатно.
Для всех остальных такая аналитика доступна в тарифе «Суточный» (680 грн / ок. $27), «Месячный» (3750 грн в месяц / ок. $150) или «Стандартный» (30 000 грн в год / ок. $1,2 тыс.).
Напомним, ранее Банк ПУМБ и компания Opendatabot запустили для предпринимателей сервис проверки контрагентов.
