Home Стратегия McKinsey Global Banking Annual Review 2021

McKinsey Global Banking Annual Review 2021

Это исследование будет полезно тем, кто интересуется изменениями в банковской отрасли в мире и глобальными трендами. Рассматривается вся банковская сфера, а не отдельные её сегменты. Отчет основан на знаниях и опыте подразделения международной банковской практики McKinsey и состоит из трех разделов.

Категория: Метки: ,

Описание

Ежегодный отчет McKinsey «Global Banking» за 2021 год. 11-е издание

Это исследование будет полезно тем, кто интересуется изменениями в банковской отрасли в мире и глобальными трендами. Рассматривается вся банковская сфера, а не отдельные её сегменты. Отчет основан на знаниях и опыте подразделения международной банковской практики McKinsey и состоит из трех разделов:

  • в первом рассматривается ситуация в банковской отрасли после пандемии и какие можно ожидать последствия в следующие несколько лет.
  • во втором подробнее рассматриваются такие факторы как: география, клиентская база, бизнес-модель, которые выделяют одну группу банков от остальных
  • в заключение рассматриваются некоторые вопросы бизнес-модели, которые важны для топ-менеджеров банков, а также ряд полезных примеров.

«Переломный момент» может быть самой часто используемой метафорой в бизнесе; она широко применяется ко всем видам беспорядочных изменений. Но время от времени это более чем уместно. Пандемия COVID-19 – действительно переломный момент: всё изменилось. Книга «Переломный момент: Как незначительные изменения приводят к глобальным переменам» Малкольма Гладуэлла 2000 года популяризировала идею о том, что лучший способ понять тенденции в бизнесе и обществе – это рассматривать их как эпидемии. Он и не подозревал, что 20 лет спустя мир столкнется с настоящей эпидемией, которая не только унесет жизни, но и сдвинет рынки, поставит мировую промышленность на колени и навсегда изменит другие.

Для банков COVID-19 знаменует конец эпохи. После глобального финансового кризиса 2008 года, который поразительным образом положил конец многим из банков, позволил выжившим восстановить капитал, устранить законодательные барьеры и инвестировать в цифровую трансформацию, чтобы обеспечить отношения с клиентами онлайн и повысить эффективность своих процессов бэк-офиса. Гамбит сработал. Банки выдержали давление 2020 года, и в прошлом году капитальные резервы выросли. Но это имело свою цену: рентабельность капитала (ROE) мировой индустрии упала с 8% в 2011 году до 6% в 2020 году. Индустрия стала менее рисковой и более предсказуемой.

Разрыв соотношения рыночной стоимости к капиталу между ведущими банками и аутсайдерами увеличился

Ключевые выводы из отчета

  • Экономика большинства банков скромна: показатель ROE ниже 10%, а доход растет лишь на 3-7% ежегодно. Традиционные банки являются чрезмерно ликвидными, но весьма капиталоёмкими.
  • Банковский сектор сейчас столкнулся с большим дисбалансом. Разрыв соотношения рыночной стоимости к капиталу между ведущими банками и аутсайдерами увеличился. Сегодня диапазон колеблется от 7 до <0,5 раза.
  • Расхождение частично объясняется географическим положением финансовых организаций, их относительным масштабом и направленностью на сегменты.
  • Самым важным фактором является способность банка внедрить перспективную бизнес-модель, которая демонстрирует три характеристики, которые делают его привлекательным для инвесторов (и клиентов):
    • Они встроены в клиентский опыт (с большим количеством точек соприкосновения, большей заинтересованностью и вовлеченностью), используя цифровые каналы и экосистемы для решения конкретных потребностей клиентов с индивидуальным опытом и они используют полученные знания для разработки еще более эффективных способов удержания клиентов.
    • У них есть устойчивая экономическая модель, которая менее капиталоёмкая и больше ориентирована на рост и монетизацию клиентов за счет услуг/комиссионных, а не просто финансового посредничества.
    • Они работают быстрее и гибче, и они инвестируют – как органически, так и за счет приобретений или партнерств, а также путем привлечения лучших специалистов.

Детали

Количество страниц

54

Язык

English