Home Digital Top-10 Trends in Commercial Banking: 2022

Top-10 Trends in Commercial Banking: 2022

В этом анализе представлен обзор основных трендов в коммерческом банковском секторе, поскольку они переходят на высокие технологии для повышения эффективности работы клиентов и борьбы с изменчивым, неопределенным, конкурентным и развивающимся ландшафтом.

Категория: Метки: , ,

Описание

Во-первых, это был розничный банкинг. Теперь передовые технологии переходят в коммерческое банковское пространство и разрушают его. И именно поэтому эксперты ожидают, что в 2022 году тренды будут сосредоточены на расширении возможностей клиентов в связи с пандемическими перебоями в торговле, цепочках поставок, управлении персоналом и на малых и средних предприятиях (МСБ). Многие коммерческие банки, известные своей бумажной волокитой, бюрократией и зависимостью от филиалов, были не готовы поддерживать клиентов во время их роста после COVID-19. Но сейчас цифровой поворот к новым образам мышления, партнерствам и процессам набирает обороты.

Меняющаяся демография, возглавляемая технически подкованными предпринимателями-миллениалами в сочетании с недостаточно обслуживаемым МСБ, в последние месяцы привела коммерческие банки к тому, что они оказались в центре внимания. И это создало возможность для финтехов продемонстрировать свои гибкие модели. В результате чистые B2B-экосистемы, населенные смелыми лидерами нового века (Stripe, Paysme, Starling Bank, Tinkoff) и BigTechs (Amazon), с завистью коммерческих клиентов, оставили традиционные финансовые учреждения с двумя вариантами:

  • создайте и организуйте экосистему;
  • или присоединяйтесь к рынку и быстро масштабируйте цифровые компетенции и предложения.

На заднем плане игроки альтернативного кредитования постоянно привлекали заброшенных или необслуживаемых малых и средних предприятий, чтобы обеспечить их лояльность в будущем и измеримую долю коммерческого рынка и кошелька. Неудивительно, что в 2022 году коммерческие банки должны перейти от традиционного банковского обслуживания для бизнеса к изучению бизнеса, основанного на опыте, путем улучшения клиентских рабочих процессов и предоставления более удобного пользовательского интерфейса.

По мере того как коммерческие банки сталкиваются с пробелами в возможностях и проблемами клиентов, сотрудничество с финтех-компаниями может предложить модели «платформа как услуга» (Platform-as-a-Service) и комплексные решения (единая платформа) для таких функций, как торговое финансирование. Кроме того, новые технологии могут привести к интеллектуальной автоматизации, чтобы вдохнуть жизнь в устаревшие узкие места, такие как прогнозирование денежных потоков или управление финансами в мидл- и бэк-офисе. Управление в режиме реального времени позволит принимать обоснованные бизнес-решения, такие, как переход на цифровые процессы, которые повышают производительность и снижают затраты за счет устранения громоздких бумажных процедур. Коммерческие банки, использующие новые или альтернативные данные, вероятно, усовершенствуют свой кредитный пул 2022 года и процессы утверждения кредитов, чтобы лучше получить доступ к прибыльному рынку МСБ.

Наконец, ожидайте, что экологические, социальные и управленческие требования (ESG) станут важными для коммерческого банковского дела, поскольку клиенты обращаются за консультациями по вопросам финансирования экологических инициатив, а компании стремятся к более устойчивой деятельности. С прицелом на будущее коммерческие банки также изучают смарт-контракты на базе блокчейна, которые могли бы способствовать одновременному исполнению контрактов для сокращения торговых и расчетных циклов.

10 ключевых трендов

Создание возможностей для экспериментального банкинга

  • Прощай бизнес-банкинг; Привет бизнес с опытом.
  • Правила игры в коммерческом банковском деле: следите за моделями «как услуга» (as-a-service).

Сквозное преобразование

  • Управление финансами в режиме реального времени для повышения конкурентного преимущества.
  • Прогнозирование денежных потоков предлагает корпоративным клиентам полезную информацию для стимулирования роста.

Разрушение рынка

5 Финтехи, организующие коммерческие банковские экосистемы и создающие супер-приложения B2B.
6 Сверхгибкие альтернативные кредиторы кардинально меняют кредитование малого и среднего бизнеса.

Оптимизация процесса

  • Упрощенные бизнес-процессы с минимальным использованием бумаги способствуют трансформации бэк-офиса.
  • Коммерческие кредиторы используют альтернативные данные для оптимизации кредитных решений.

Новые горизонты/эволюция отрасли

  • Предложения по устойчивому финансированию для стимулирования низкоуглеродной экономики.
  • Смарт-контракты улучшат функции торговли и расчетов в режиме реального времени.

Рейтинг основан на выявленных тенденциях для крупного и среднего коммерческого банка, работающего в текущих условиях.

Детали

language

English

pages

25